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  编者按:日前,据中国金融网独家消息来源证实,原央行研究局局长唐旭上周已到反洗钱局履新。这是反洗钱局成立以来第二次易帅。值得注意的是,在国家外汇储备不断增加,反洗钱任务日显艰巨的形势下,精通宏观经济、货币银行、外汇管理等多个研究领域的学者型官员唐旭的到任,还是给了人们许多期待和想象空间……[详细>>>>][唐旭简历][独家专访唐旭]

唐旭出任第三任央行反洗钱局局长

  据悉,原央行研究局局长唐旭上周已到反洗钱局履新。这是反洗钱局成立以来第二次易帅。在2006年元旦前的一周,唐旭的前任刘连舸接替了中国人民银行首任反洗钱局局长凌涛,那是倍受关注的反洗钱局第一次换帅。详细>>>>
 【唐旭近期精彩观点】
 

唐旭:存款保险制度的设立具有紧迫性
唐旭:仅凭加息不能完全解决经济中的问题
唐旭:人民币仍面临较强升值压力
唐旭:不会有大规模热钱流入股市
唐旭:外汇储备多元化是长期渐进的过程
唐旭:央行票据对冲流动性过剩取得较好效果
唐旭:央行政策取向力求主动
唐旭:应避蹈“广场协议”覆辙 外储优化须渐进

反洗钱法规一览

中国人民银行令〔2006〕第2号
中国人民银行令〔2006〕第1号
中华人民共和国反洗钱法
关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知
反洗钱工作部际联席会议制度
金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
金融机构反洗钱规定

2005中国反洗钱报告

  为了依法有效开展国际国内反洗钱工作,我国已经初步建立了多层次的、完整的反洗钱法律体系<<<详细

2004年中国反洗钱报告

  20世纪80 年代末90 年代初,中国开始制定有关防范和打击洗钱犯罪的法律规范,通过不断完善和强化,中国已经初步建立了反洗钱及反恐融资刑事法律规范、反洗钱管理法律法规以及部门规章相互配合的反洗钱法律体系。<<<详细

人物访谈
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反洗钱工作内容扩展悬念重重
  包括唐旭在内的一些专家认为,贸易逆差中的热钱并不象想象的那么巨大。商务部研究院中国对外贸易研究部副主任金柏松测算,热钱可能占贸易顺差的10%到20%。尽管如此,这一现象还是引起了反洗钱研究专家的注意。
  那么,唐旭的到任,会不会意味着反洗钱工作涉及的内容进一步延展?是不是意味着,反洗钱已经成为央行减少外汇储备的战略布局的一个重要环节?这些目前还只能是外界的猜测。更多>>>>

反洗钱是相当复杂的系统性工程 推进难度巨大
  中国的部门协调问题一向最为复杂、最难推进,比如《企业债管理条例》就在三个部门间蹉跎了五年之久。而贸易顺差中的热钱流入问题很大程度上也取决于银行、外汇管理、海关等部门与税务部门的信息联网和协调配合。可以想象,23个部门之间艰难而庞杂的协调工作可能将是摆在这位年轻的学者型官员面前的最为严峻的挑战。更多>>>>

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央行反洗钱局低调换帅 刘连舸出任局长
  2006年1月,承担中国反洗钱重任的央行反洗钱局低调换帅。首任反洗钱局局长凌涛调至中国人民银行上海总部工作,人民银行福州中心支行行长刘连舸被调回总行出任反洗钱局局长,此次人事调整已于元旦前夕完成。更多>>>>

央行反洗钱局再次易帅 唐旭出任第三任局长
  原央行研究局局长唐旭上周已到反洗钱局履新。这是反洗钱局成立以来第二次易帅。在2006年元旦前的一周,唐旭的前任刘连舸接替了中国人民银行首任反洗钱局局长凌涛,那是倍受关注的反洗钱局第一次换帅。更多>>>>

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中国反洗钱法进程追踪
  自美国9·11恐怖袭击事件以来,恐怖活动的日益猖獗,有效防范和打击洗钱活动已经成为许多国家的共识,各国纷纷通过立法规范和协调反洗钱工作,加强反洗钱国际合作。近几年来,我国反洗钱立法也越来越受到社会各方面的广泛关注,反洗钱立法和反洗钱工作有了一定的进展。更多>>>>

中国反洗钱形势复杂:央行四举措强化反洗钱
  此前,中国人民银行副行长项俊波在表示,目前中国反洗钱面临的形势严峻复杂,要从四个方面着力推进反洗钱工作。更多>>>>

中国反洗钱现状调查
  实际上,中国目前最重要的洗钱活动并不在贩毒领域,而是贪污、侵吞国有资产、内外勾结诈骗或者盗窃金融机构资产,并转移至海外,每年数额达数千。更多>>>>

2004年反洗钱工作大事记
  经全国人大常委会修改的《中国人民银行法》正式生效。修改后的《中国人民银行法》赋予中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监管”的法定职责。更多<<<<

基层商业银行反洗钱工作存在的难点与对策
  我国自 2003 年 3 月 1 日《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等“一规两法”颁布实施后,在人民银行的统一部署下,全国金融机构与社会各界努力构筑着一道反洗钱的防线。从基层商业银行实际情况,当前看反洗钱仍面临诸多问题和难点,亟待加强与改进。更多<<<<

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·全国人大常委会通过反洗钱法 2007年1月1日施行
·周小川:从七个方面深入推进反洗钱工作
·项俊波:推进证券期货和保险领域反洗钱
·央行负责人就《反洗钱法》有关问题答记者问
·新一轮反洗钱检查行将展开
·反洗钱组织完成中国现场评估
·央行副行长:中国反洗钱工作取得重大进展
·洗钱活动高发领域 保险业反洗钱围剿战高调打响
·金融领域反洗钱责任大 央行监查权下放派出机构
·中俄签订反洗钱合作备忘录
·中国反洗钱立法探足洗钱灰色地带
·加速对接国际规则 央行或下放反洗钱权力
·反洗钱法草案新规定:央行派出机构有监督检查权
·反洗钱法明确大额交易和可疑交易报告制度
·反洗钱法规定:临时冻结资金不得超过48小时
·金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度
·反洗钱法防止资金外流 国内洗钱不会向周边延伸
·反洗钱法:金融机构违规加重处罚 最高罚500万元
反洗钱局历任局长简介

第一任局长:凌涛
[点击进入凌涛专访]
  2001年,刚刚担任人民银行宁波市中心支行行长不到一年的凌涛调任上海分行副行长。而在2000年之前,凌涛在央行研究局工作达12年之久,历任宏观经济研究处副处长、处长及研究局副局长,1993年被评为享受政府特殊津贴专家。2004年央行设立反洗钱局,他返回总行担任首任反洗钱局局长。此次再度调任上海,担任央行上海总部金融稳定部主任一职。

  凌涛,经济学博士,2000年前在中国人民银行研究局工作达12年之久,历任宏观经济研究处副处长、处长及研究局副局长,1993年被评为享受政府特殊津贴专家。2000年,他转任中国人民银行宁波市中心支行行长,随即于2001年调任中国人民银行上海分行副行长,直至2004年间返回总行,出任新设立的反洗钱局局长。

第二任局长:刘连舸
[点击进入刘连舸专访]
  吉林省吉林市永吉县人。1978年,考入吉林财贸学院金融系。1987年,从“五道口”获得经济学硕士学位,次年出任央行办公厅副处级秘书。1990年出任央行外事局国际货币基金助理调研员,此后任该局开发银行处副处长和处长、中国人民银行驻欧洲代表处首席代表,2001年任中国人民银行国际司副司长。2004年5月,出任人民银行福州中心支行行长。2005年12月出任反洗钱局局长。

第三任局长:唐旭
[进入唐旭专访]
  1955年生,四川乐山人,经济学博士,研究员,博士研究生导师。中国人民银行研究局局长。担任多个学术团体和组织职务。长期在第一线从事金融学教学和科研工作,有丰富的研究成果,包括一批有影响力的专著、译著、论文。还曾经担任多个国际组织顾问,其中包括亚洲开发银行合作金融体系研究中国顾问、世界银行“中国金融体系”研究小组组长等职务,并多次在国际研讨会上发表演讲。
  主要兼职:中国人民银行研究生部主任、中国人民银行研究所所长、中国金融学会秘书长。
  主要研究领域:金融学。
主要论著:有丰富的研究成果,包括一批有影响力的专著、译著、论文。专著代表作有《金融理论前沿课题》(二辑)、《商业银行经营管理》;主编并翻译《外国金融名著译丛》(10本)。论文代表作有《不良资产、税收与银行准入的开放》、《论稳健的货币政策》等60多篇。

相关专题
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上海"1·17"特大地下钱庄案

  2005年1月,上海警方获得线索称,犯罪嫌疑人邹某在上海等地大肆进行地下钱庄非法活动。经过两个多月的缜密侦查,警方在当地人民银行和外汇管理部门的密切配合下,掌握了邹某等人经营地下钱庄的组织构架、经营网络、犯罪手法和活动规律。3月16日,上海警方会同当地人民银行和外汇管理部门,在上海、江苏昆山、浙江义乌、河南孟州等地展开集中行动,一举捣毁了5个非法买卖外汇窝点,抓获邹某等25名涉案人员,缴获、冻结资金折合人民币4700多万元。

北京"6·19"非法买卖外汇案
  北京雅宝路地区是外国商贩及外国人活动较为集中的地区,每天商品交易量巨大。不法分子利用非居民账户开立和使用上的便利,大肆进行非法买卖外汇活动,并为一些商贩支付进出口贸易款。为整顿和规范北京地区外汇市场秩序,北京外汇管理部门在日常监管中,以外汇反洗钱监测系统发现的重点可疑交易信息为突破口,以外汇检查工作中发现的海关走私案件为切入点,密切跟踪和监测北京雅宝路地区外汇非法交易活动情况。经过周密部署和精心安排,2005年9月12日下午,北京市警方会同北京外汇管理部门在全市范围内开展了一次大规模的打击非法外汇交易专项行动,摧毁了3个非法买卖外汇犯罪团伙,当场抓获犯罪嫌疑人41名(包括5名外国人),缴获、冻结资金折合人民币2800多万元。

"10·12"银行内部人员洗钱案
  2001年10月12日,原中国银行开平支行行长许超凡、余振东、许国俊等人潜逃境外,震惊全国的金融系统特大案件"10·12"案浮出水面。此案侦查起诉历时4年时间。2005年8月16日,广东省江门市中级人民法院公开审理余振东涉嫌贪污、挪用公款一案。
"10·12"案的主要特点
  ● 案件潜伏期长。自1992年,许超凡等人就违规调用资金在境外炒作外汇期货,此后又从事贪污、挪用公款等犯罪活动,直至2001年10月"东窗事发"潜逃,前后长达10年之久。
  ● 涉案金额巨大。据已掌握的数据,"10·12"案涉案总金额高达90多亿元人民币,其中人民币11.52亿元、美元8.98亿元、德国马克1.6亿元,而且大部分资金现已无法追回,给国家造成了巨大损失。
  ● 涉案人员、企业众多。许超凡、余振东、许国俊等人长期以来,逐渐形成了一个以开平中行为核心,会计、信贷联行管理要害岗位人员为骨干,辐射上级分行及外部企业人员的犯罪团伙(以下简称"许超凡犯罪集团")。"10·12"案中涉案企业近130家,人员多达250人,而且1993-2002年期间开平中行三任行长"无一幸免",内部中层业务骨干和经办人几乎都有牵连,部分地方党政负责人也涉及其中。
  ● 提请公诉罪名众多。"10·12"案涉案人员公诉罪名涉及贪污、挪用公款、玩忽职守、违法发放贷款、国有企业人员失职、签订与履行合同失职被骗、非法经营、逃汇、诈骗、私分国有资产11项。
"10·12"案的洗钱手段
  ● 自办境外企业并操控境内企业账户。许超凡犯罪集团首先在境外自办企业,为洗钱活动设立外部接应据点。同时,利用为境内大型企业办理账户汇款之便,许超凡犯罪集团借银行客户账户将非法资金转移至境外自办企业。
  ● 利用银行建设项目等转化资金。许超凡等人利用开平中行投资潭江半岛酒店及写字楼等项目非法侵吞资金。
  ● 自办境内公司(实体)作为非法资金境内中转站。许超凡犯罪集团曾在境内设立了20多家公司实体,开立了大量账户,用于存放盗取的联行资金、为企业办理售付汇业务额外收取的手续费、截留账内贷款本息收入等非法所得。
  ● 利用外汇买卖和股票洗钱。"10·12"案发端于许超凡等人盗用银行资金"炒汇"。2000年4月下旬,又将骗取的虚假贷款数千万元人民币用于购买春晖企业股票。
"10·12"案的洗钱渠道
  ● 利用银行渠道直接汇款出境。据已查明案情统计,许超凡犯罪集团通过操控境内企业账户和自办境外企业方式,将非法资金直接汇出境外折合港币277087万元。
  ● 通过地下钱庄调汇出境。1998年以后,为逃避国家外汇管制,许超凡犯罪集团改用地下钱庄渠道进行洗钱。另据统计,"10·12"案通过地下钱庄调汇出境资金折合港币88866万元。
跨境洗钱案例 
2002年8月———2004年4月间,蔡清海将贩卖毒品所得的赃款陆续通过菲律宾地下钱庄汇入我国境内地下钱庄。在蔡清海的指使下,其叔蔡怀泽、其堂弟蔡建立分别以各自名义在农业银行石狮支行、建设银行石狮支行开设个人账户,并将明知是毒品犯罪所得的赃款存入上述账户。事后,蔡怀泽、蔡建立将大部分赃款转出,用于购买车辆及竞选村长等。

  结束语:正如分析员此前所言,从目前我们所掌握的信息来看,反洗钱局此次易帅多有偶然。但是,在国家外汇储备不断增加,反洗钱任务日显艰巨的形势下,精通宏观经济、货币银行、外汇管理等多个研究领域的学者型官员唐旭的到任,无疑被赋予了更为深刻的形势内涵。

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