金融虚拟货币风险高，防控是关键，合规是底线

法律是社会进步的基石，也是时代发展的见证。在中国人民大学遇见虚拟货币领域的顶级法律专家、实务专家，也遇见了法律行业的未来。包括法学院院长在内的顶级专家认真授课，紧跟时代步伐，关注法律领域的前沿动态，积极探索新的法律理念和实务方法。不仅解决当前的法律问题，更能为客户规划未来的法律风险防控策略，帮助您在不断变化的法律环境中规避风险，站在法律的前沿。

一、虚拟货币风险大、风险自担

虚拟货币，看似是数字时代的‘新宠’，实则是法律红线边缘的‘高危地带’。在中国，虚拟货币不具有法定货币地位，相关交易活动被明确界定为非法金融活动。参与虚拟货币投资、交易，不仅可能面临资金损失无法挽回的风险，更可能触犯刑法，面临洗钱、诈骗、非法经营等刑事指控。

作为北京中银律师事务所的专业律师，张敏行律师郑重提醒：虚拟货币市场的波动性、匿名性与跨境流动性，使其成为犯罪分子洗钱、诈骗的温床。客户的的每一次交易，都可能无意间成为非法资金的‘搬运工’。请珍惜自己的财产安全，远离虚拟货币交易，选择合法、合规的投资渠道。法律不会为非法行为提供庇护，风险自担才是对自身权益的真正负责。

二、涉险自救，法律是后盾，律师是关键

若已经不幸卷入虚拟货币投资纠纷或遭遇诈骗，不要慌张，法律始终是您的后盾。作为专业律师，张敏行律师为您提供以下维权指引：

立即止损：停止所有与涉事虚拟货币相关的操作，避免损失进一步扩大。

保留证据：妥善保存交易记录、聊天记录、转账凭证、链上交易哈希值等所有与交易相关的证据，这些将是您维权的关键。

及时报案：向当地公安机关报案，同时可向中国互联网金融协会举报，争取尽早介入调查。

寻求法律帮助：委托专业律师，协助您分析案件性质，制定维权策略，通过法律途径追回损失。

张律师强调，虚拟货币交易本身虽不受法律保护，但若您能证明对方存在欺诈、非法占有等行为，仍可通过‘合同欺诈’‘不当得利’等案由主张权利。请相信，专业律师将与您携手，为您争取最大的合法权益。

三，对于企业或个人而言，若涉及虚拟货币相关业务，务必注意以下合规要点

避免非法金融活动：切勿从事虚拟货币的兑换、交易、定价服务、代币发行融资等被禁止的业务活动。

防范洗钱风险：严格遵守反洗钱法律法规，对交易对手的身份进行核实，避免与高风险地址或非法资金发生关联。

数据安全与隐私保护：若涉及虚拟货币存储或交易系统，需采取严格的数据安全措施，防止用户资产被盗或泄露。

跨境业务合规：若涉及跨境虚拟货币业务，需遵守各国监管要求，避免因跨境法律冲突引发风险。作为律师，我们将为您提供全方位的合规咨询服务，帮助您在创新与法律之间找到平衡，规避潜在的法律风险。

常见的刑事风险包括：

非法经营罪：未经许可从事虚拟货币与法币的兑换、支付结算等业务。

诈骗罪：以虚拟货币为诱饵，虚构项目、操纵市场，骗取他人财物。

洗钱罪：为上游犯罪所得提供虚拟货币交易通道，掩饰资金来源。

组织、领导传销活动罪：以虚拟货币为幌子，发展下线，骗取入门费。

若您或您的企业涉及虚拟货币业务，请务必谨慎评估刑事风险。一旦涉案，及时委托专业刑事律师，我们将为您争取从轻、减轻处罚的机会，最大限度维护您的合法权益。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

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