姚波:寿险改革进入第三年中国平安股价处于低估状态
3月18日,中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”)举行2021年业绩发布会。中国平安联席首席执行官、首席财务官姚波用三个关键词评价了公司的业绩表现:一是稳健增长,面对2021年比较严峻的外部环境,公司的归母营运利润同比增长6.1%。二是持续回报,一方面向股东派发全年股息每股现金2.38元,同比增长8.2%;另一方面回报社会,持续推进“三村工程”,累计投入帮扶资金超过400亿元。三是改革创新,寿险改革、医疗健康生态圈建设、科技业务持续推进。
发布会上,公司管理层还对股价下跌、寿险改革进展、康养生态圈建设、投资收益下滑等热点问题一一进行了回应。
股价处于低估状态
在过去一年多里,中国平安股价大幅下跌,从最高点92.34元/股,到最低点42.33元/股,且股价持续在低位震荡。
“公司股价下跌受到多方因素影响。”姚波表示,一是复杂的外部环境对整体蓝筹股产生较大影响,很多个股都有所下跌,中国平安股价的下跌并非个例,但中国经济基本面是稳健的,因此对国家经济长期向好充满信心,也对蓝筹股股价充满信心;二是受到寿险行业周期性转型的影响,寿险行业整体发展模式出现瓶颈,但平安寿险改革在积极推进中,改革成效的显现还需要一些时间,希望市场给予耐心和信心。
当前,中国平安股价处于历史较低位,该公司也通过多种方式进行市值管理,向市场传递信心。姚波介绍,首先是持续分红,用更好的现金回报回馈股东;其次是股票回购,这是反映管理层对目前股价低于公司实际内含价值进行的动作,截至2021年底,已经执行了39亿元的回购额;此外,公司个别的高级管理层也在适当的时机进行了股票增持。
“总体而言,我们觉得目前公司的股价确实处于一个被低估的状态,但是公司的战略是清晰的,业务基础是相对稳固的,也有比较优秀的管理团队,我们也会做好市值管理,用好的回报来回馈股东。”姚波说。
寿险改革进入第三年
中国平安2021年业绩报告显示,截至2021年底,该公司个人寿险销售代理人数量为60.03万,同比减少了41.4%。受此影响,该公司寿险及健康险新业务价值同比下降23.6%。
在谈及“新业务价值何时回升”时,中国平安联席首席执行官陈心颖表示,要从长期、战略、执行三个层面来看。她认为,寿险业务要长期经营,平安的寿险保单平均期限是14.2年,所以要从长期来看寿险的业务价值。
战略方面,持续深化“四个渠道+三个产品”的寿险改革。陈心颖介绍,除了代理人渠道外,平安寿险改革还有三个渠道:社区网格化渠道,主要服务于“孤儿保单”,将每一个城市划成网格,配备专属的代理人,做好续保、加保等服务,提升保单持续率;平安银行的优才渠道,与财富管理、私人银行部分更加紧密结合,组建“平安银行家”队伍打造银保渠道新模式;下沉网络渠道,覆盖更多的四五线城市。
执行层面,从代理人渠道改革效果来看,第一批试点营业部2021年新业务价值同比增长10%。“今年是平安寿险改革第三年,不管从长期、战略还是执行层面,相关成效会逐步呈现。”陈心颖表示。
不动产风险敞口可控
截至2021年12月末,中国平安保险资金投资组合规模近3.92万亿元,较年初增长4.7%。但是,受资本市场波动、市场利率下行及对华夏幸福减值计提增加等因素综合影响,2021年,该公司净投资收益率4.6%,总投资收益率4.0%,均有所下滑。
“目前公司在不动产领域的风险敞口是可控的。”中国平安首席投资执行官邓斌(拟任)表示,公司整个保险资金投资组合中,不动产资产分为物权、股权和债权,其中以长期收租为目的的不动产投资占比在一半以上,风险很低。
目前,中国平安的不动产投资占保险投资资金的比例在5%左右。邓斌表示,随着保险资金的不断增加,投资不动产的资金量还会增加,但是投资比例是否调整,要根据偿二代二期下战略资产配置的评估结果来决定。
邓斌称,中国平安未来会坚持“坚守底线、把握机遇、穿越周期、领先价值”的投资理念,努力实现穿越周期的相对稳定的投资回报。在战略资产配置的引领之下,做符合国家政策导向的不动产投资,“其中,包含碳中和、数字经济、医疗健康等概念的优质不动产项目,还有优质的商业不动产、保障性租赁住房等与国家经济发展息息相关的不动产板块,我们都会积极关注。”
打造“中国版联合健康”
2021年,中国平安持续升级其医疗健康生态圈战略,意在打造“中国版联合健康”。
陈心颖表示,要做好这件事有两个关键因素:一是要代表支付方,中国平安覆盖2.27亿个人客户,有1400亿元的健康险保费,能代表支付方撬动市场,做好健康、医疗、养老服务;二是要有效整合供应方,中国平安通过线上平安好医生2000名全职医生问诊串联起4.2亿互联网用户,线下收购北大医疗及其旗下10家医院,提供到线、到店、到家“三到”服务,将医疗、健康、养老等供应方进行了整合。
对于市场关注的“方正集团重整计划进展”,中国平安总经理、联席首席执行官谢永林表示,方正集团的重整项目整体推动顺利。目前重整计划正按照既定的目标推进,一旦有进展,中国平安会及时履行信息披露义务。(记者 朱艳霞)
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