西安市银行账户管理服务与风险防控平台正式上线运行 实现账户风险“联防联控”

人行西安分行营业管理部运用大数据组织搭建的“西安市银行账户管理服务与风险防控平台”日前正式上线运行。

据了解，该平台兼顾优化账户服务与强化账户风险管理的要求，在客户开户时和账户存续期，商业银行可通过平台查询企业和个人客户相关风险，并根据风险程度匹配不同账户功能。尤其是对于企业客户，可依托平台企业账户办理模块，在开户预约、业务办理、自动报备业务流程中，运用事前准入风险判别、事中行为风险防控、事后异动风险监测功能，实现全流程全生命周期的三维立体式账户服务、管理及风险防控，降低企业账户业务风险，提高账户管理效率。同时，该平台将人民银行、商业银行、公安机关三方进行电子化连接，打通了“银警”线上信息传递通道，人民银行、公安部门上传风险名单，商业银行查询、排查、反馈，并可移交线索信息，有助于商业银行对相关账户实施精准管控，快速斩断违法犯罪资金链条，有效提高涉案账户风险排查和风险防控的效率，真正实现了账户风险“联防联控”。

另据了解，该平台前期进行了为期6个月的试运行，在试运行期间，西安全市已有21家银行机构639个网点接入平台，通过平台累计办理开销户等业务40648笔，向商业银行发出开户预约风险警示91次，开户行为异常风险警示850次，账户存续期间异动风险警示1115次，成功堵截风险账户25户。

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