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重磅!这个峰会传递新信号,事关金融和资管

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财政政策与货币政策协调联动效果如何?金融如何拓展“双循环”的广度和深度?资管新规过渡期结束,银行保险资管业务有何新动向?上海将从哪些维度进一步提升全球资产管理中心建设的能级?

1月15日,来自一部一行一会及地方政府高层,在“全球财富管理论坛 上海苏河湾峰会”上纵论以上热点问题。

许宏才:加强财政与货币政策的协调联动

财政部党组成员、副部长许宏才表示,近年来,财政部加强财政与货币政策的协调联动,在总量调节方面,共同推动经济稳定健康发展;在结构调节方面,综合运用融资担保、贷款贴息、奖励补助等方式,引导撬动金融资源更多流向实体经济,尤其是中小微企业。

他表示,2021年,随着疫情得到控制和经济稳定向好,积极的财政政策强调提质增效、更可持续,赤字率合理降至3.2%左右,不再发行抗疫特别国债,同时通过盘活财政存量资金等途径,继续保持财政支出在较高水平,剔除抗疫特别国债等一次性措施后仍有一定增长,继续发挥稳定宏观经济的作用。

此外,许宏才表示,加强地方政府债务管理、防范风险是财政工作的永恒主题,任何时候都不能放松。近年来,财政部在确定新增地方政府债务规模时,努力实现促投资和防风险的平衡,坚决防止债务过快增长,影响财政运行。

截至2020年末,地方政府债务余额25.66万亿元,控制在全国人大批准的限额之内;全国政府债务余额46.55万亿元,政府负债率为45.9%,低于国际通行的60%的警戒线,也低于主要市场经济国家和新兴市场国家的水平,风险总体可控。

刘桂平:深入实施小微企业金融服务能力提升工程

人民银行党委委员、副行长刘桂平表示,“双循环”是一项系统工程,也是一个动态优化的过程。要坚持问题导向,秉承开放理念,激发市场活力,增强创新能力,进一步拓展“双循环”的广度和深度。要发挥金融功能作用,优化金融政策、市场和产品体系,推动经济高质量发展。

一是要充分展示开放姿态,更加积极主动融入世界;二是要充分挖掘我国市场容量大的潜力,统筹谋划内需牵引经济发展这篇大文章;三是要充分发挥小微企业和个体工商户等市场主体作用,持续夯实稳增长、保就业的基础;四是要充分彰显新型举国体制优势,全力推进科技创新;五是要充分认识农村发展在“双循环”中的特殊地位,扎实推进乡村振兴战略;六是要充分激发有为政府治理潜能,更好推进财政、金融、产业、就业等政策形成合力。

针对充分挖掘我国市场容量大的潜力,刘桂平表示,要发挥好货币政策工具的总量和结构双重功能,疏通货币政策传导机制,为经济发展提供有效资金供给,推动构建更有利于城乡居民收入增长和消费升级的金融产品和服务体系,支持城乡居民提高消费意愿,增强持续消费能力。

就充分发挥小微企业和个体工商户等市场主体作用,刘桂平表示,要充分发挥好接续转换的市场化货币政策工具撬动作用,深入实施小微企业金融服务能力提升工程,进一步加大对首贷、续贷、信用贷款支持力度,持续破解小微企业融资难题,为国民经济的持续健康发展奠定坚实基础。

曹宇:探索中小银行设立理财公司的模式路径

银保监会党委委员、副主席曹宇表示,银行业保险业资管业务在总体平稳增长的基础上,实现了回归本源、结构优化、提质增效的良好改革效果。

首先是过渡期整改业务基本完成;其次是服务实体经济质效大幅提升;再次是居民财富管理需求进一步满足;最后是监管能力建设持续强化。

“经过各方共同努力,银行业保险业已于2021年底基本完成资管业务过渡期整改任务,整体符合预期。”曹宇表示。

他具体介绍,截至2021年末,保本理财、不合规短期理财产品实现清零,绝大部分银行如期完成理财存量整改任务,特别是中小银行已按时完成整改工作,为银行理财业务健康发展奠定坚实基础;保险资管产品基本实现净值化转型,产品投资运作进一步规范;融资类信托占比不断下降,通道业务大幅压降,不合规信托项目累计压降超80%;一些复杂嵌套、池化运作等高风险业务得到整治清理,资金空转、脱实向虚得到根本扭转。

截至2021年11月末,银行保险机构资管产品直接配置到实体经济的资金近40万亿元,约占同期社会融资规模存量的13%。“理财、保险资管、信托资金通过直接或间接方式,投资股票、债券规模超过27万亿元,为资本市场提供了长期稳定的资金来源。”曹宇说。

曹宇还表示,目前,已有29家理财公司获批筹建,23家开业运营,保险资管公司达33家。银保监会将继续坚持“成熟一家、批准一家”的原则,稳步推进理财公司和保险资管公司批设工作,做好已开业机构的运行评估,积极探索中小银行设立理财公司的模式路径,落实扩大对外开放和引进外资政策,建设各展所长,有机合作、同生共存的生态体系。

吴清:支持各类资管机构及其专业子公司落户上海

上海市委常委、常务副市长吴清表示,经过多年发展,上海国际金融中心建设取得了阶段性成就。据初步统计,2021年上海金融市场交易总额2511万亿元。

吴清表示,下一步,上海将进一步完善金融市场体系、产品体系、机构体系、基础设施体系,不断强化全球资源配置功能,进一步提升全球资产管理中心建设的能级。重点将推进三方面工作:

一是持续扩大对外开放。依托浦东引领区、临港新片区制度创新优势,探索在资产管理数据跨境流动、资金跨境管理等方面先行先试。深化QFLP、QDLP试点,进一步拓宽企业范围、扩大投资领域、简化申请流程。

二是不断优化资管营商环境。大力支持各类资产管理机构及其专业子公司落户上海,在人才落户、住房、就医、子女就学等方面提供更大便利。

三是加快提升跨行业服务能力。积极组建具有上海特色的资产管理行业协会,打造资管领域国际化服务、跨行业交流、多监管沟通和金融科技赋能的重要载体平台。

作者:张琼斯

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